Библиотека сценариев Microsoft Финансовые услуги Страхование – Модернизация процессов андеррайтинга

Доступен с: Студия Microsoft 365 Copilot и Copilot

Сценарий финансовых услуг: Страхование – Модернизация процессов андеррайтинга

Вернуться к сценариям финансовых услуг Скачать руководство по сценарию

Сценарий

Используйте Copilot для модернизации процессов андеррайтинга

Используйте ИИ для создания новых клиентских полисов и предоставления клиентам расценок на предложения по страховому покрытию.

1. Обобщите и расставьте приоритеты в электронных письмах

Страховые андеррайтеры получают огромное количество электронных писем. Быстрое реагирование на критические вопросы и запросы котировок помогает повысить удовлетворенность клиентов и увеличить доход.

Microsoft Copilot icon

Чат Microsoft Copilot2

Преимущество: Обобщайте и расставляйте приоритеты среди полученных писем, требующих внимания, и более подробно изучайте наиболее срочные письма.

2. Встреча с клиентом

Встретьтесь с существующим клиентом, чтобы обсудить некоторые изменения, которые он хотел бы внести в свое покрытие по сложному коммерческому страховому полису.

Microsoft Teams icon

Второй пилот в командах

Преимущество: обеспечьте запись расшифровок звонков и краткое изложение важных моментов.

3. Поймите клиента

Помимо сбора информации об имущественном риске, андеррайтер также предоставляет клиенту информацию и историю, включая другие полисы, историю соблюдения требований, мошеннические претензии и т. д.

Microsoft Copilot Studio icon

Агент ИИ

Преимущество: Copilot предоставляет историческую сводку по клиенту, извлекая имя клиента из исходного электронного письма, отправляя его в приложение истории страхования и предоставляя сводку по существующим объектам недвижимости для просмотра.

4. Создать предложение

Используйте Copilot в Word для создания предложения на основе существующей политики и требуемых обновлений.

Word icon

Второй пилот в Word

Преимущество: Быстрое создание проекта новой политики на основе существующего текста.

5. Кратко изложите содержание политического документа.

Попросите Copilot составить сводку различий между существующей политикой и предложением.

Microsoft Copilot icon

Чат Microsoft Copilot2

Преимущество: краткий пересказ сложных документов в виде простой таблицы различий. Добавьте краткое содержание во вступление к предложению.

6. Подведите итоги и составьте проект предложения.

Используйте Copilot в PowerPoint для создания презентации из документа Word для подготовки к встрече с клиентом.

PowerPoint icon

Второй пилот в PowerPoint

Преимущество: Превращайте документы Word в презентации, подчеркивающие важные моменты для презентации клиентам.

KPI

Возможность повлиять на ключевые показатели эффективности функциональных областей

Генерируйте информацию и контент в рамках повседневной работы, ускоряйте расследования и более эффективно общайтесь для предотвращения и устранения проблем с соблюдением требований.

Анализ данных о скорости и составление отчетов

  • Быстро анализируйте тенденции
  • Создание информативных диаграмм
  • Создавайте презентации стратегии

Улучшите свои данные

Повышайте производительность за счет использования автоматизации для быстрой расстановки приоритетов и выполнения ежедневных задач, оптимизации процессов и экономии времени и усилий на ежедневных задачах.

Повышение производительности

  • Быстрое исследование взаимодействия с клиентами
  • Создавайте первые черновики быстрее
  • Проверьте наличие похожих проблем и решений
  • Быстрая отправка последующих сообщений

Повышение эффективности агентов

Дифференцировать взаимодействие с клиентами от взаимодействия с конкурентами, чтобы увеличить долю рынка; Сократить время на комплексную оценку портфеля с рекомендациями по изменениям, отражающими динамику рынка; Укрепить доверие и уверенность среди клиентов, что приведет к увеличению числа активных инвесторов. 

Улучшите встречи с клиентами

  • Информация о компании исследования
  • Узнайте, как представить продукт
  • Организуйте информацию из прошлых взаимодействий
  • Полностью сосредоточьтесь во время встречи

Улучшить качество материалов для клиентов.

Оптимизируйте операции для более быстрого решения проблем клиентов, предоставляя инструменты для принятия решений и разработки стратегии. Это может привести к более высокому уровню удовлетворенности клиентов, увеличению ценности жизненного цикла клиента и максимизации инвестиционного портфеля клиентов.

Повысьте удовлетворенность клиентов

  • Быстро диагностируйте проблему, используя
    внешние и внутренние базы данных
  • Автоматизированный анализ с использованием данных о клиентах и базы знаний
  • Более быстрые и точные черновики ответов
    на основе исторических данных о разрешении
  • Проактивные и персонализированные последующие коммуникации

Уменьшить отток

1Access Microsoft Copilot Chat at m365copilot.com, or the Microsoft Copilot Chat mobile app and set toggle to “Web”.

2Access Microsoft Copilot Chat at m365copilot.com, the Microsoft Copilot Chat mobile app, or the Microsoft Copilot Chat app in Teams, and set toggle to “Work”.

3Агенты ИИ позволяют Copilot получать доступ к приложениям вашей организации. Раньше для получения данных из системы учета требовался вызов API.

Содержимое этого примера сценария предназначено только для демонстрационных целей. Вам следует оценить, насколько Copilot соответствует бизнес-процессам вашей организации, нормативным требованиям и принципам ответственного ИИ.